风险管理与内部控制

摩根有一个建立的风险管理方法,它寻求识别, 优先处理和降低风险, 以“三道防线”模式为基础,构成内部控制框架, 内部监控和独立的保证流程.

董事会认为,风险管理及内部控制是达致集团股东价值长期持续增长目标的根本要素.

主要风险和新出现的风险由董事会和执行委员会“自上而下”确定,并通过集团的全球业务部门(GBUs)和部门“自下而上”确定. 每个风险的严重程度通过评估其固有的影响和减轻的概率来量化, 确保整个集团对剩余风险敞口的理解和优先控制.

高级管理人员负责集团主要和新出现的风险的战略管理, 包括相关的政策, 指导方针和过程, 受董事会监督.

有关风险管理的进一步信息,请参阅 《2021年年度报告》第38 - 43页.